Colocamos un control en cada etapa de la cadena del fraude: desde los dominios que un atacante registra antes de una campaña, pasando por la transferencia coaccionada, hasta la retirada posterior. Una operación, un informe y pruebas que un regulador puede aceptar.
La prevención del fraude es la práctica continua de detener el fraude financiero y de identidad en todo el recorrido del cliente, no en un solo punto de control. Combina la puntuación de transacciones, el análisis de identidad y comportamiento, la inteligencia de amenazas y la retirada coordinada, de modo que un ataque se frustra antes de que se registre una pérdida en lugar de investigarse después.
El fraude no es un evento único. Va desde el dominio que registra un atacante hasta el daño a la reputación que le sigue. Asignamos un control, una operación y una plataforma asociada a cada etapa, y alimentamos todo ello en un único SOC.
Cada capacidad es independiente o funciona como un único programa mapeado, por lo que un equipo de fraude, riesgo o cumplimiento puede empezar por donde más le duele y avanzar hacia una cobertura completa.
IA adaptable para bancos y fintechs: puntuación transaccional en tiempo real en Pix, TED y tarjetas, tipologías de PLA (prevención de lavado de activos) y menos falsos positivos.
Comportamiento de las identidades en las aplicaciones: sesiones secuestradas, uso anómalo y abuso de privilegios en el SaaS y el núcleo bancario.
Protección para el cliente final cuando el atacante lo convence: detección de coacción, cuentas «mula» y transferencias inducidas.
Desactivamos las infraestructuras maliciosas antes de que comience la campaña: phishing, portales falsos, aplicaciones clonadas y sitios web de apuestas ilegales.
Biometría, prueba de vida y verificación de documentos en la apertura de cuentas, con certificación digital ICP-Brasil.
Cada etapa alimenta el SOC de Mercurius AI, en correlación con tus capas de correo electrónico e identidad, de modo que nada queda aislado.
Un proceso definido y de bajo riesgo acordado con sus equipos de fraude y riesgo antes de conectar una sola fuente.
Analiza el ámbito del fraude: activos de marca expuestos, patrones de «mulas» y procesos de alto riesgo.
La mayoría de los proveedores venden un solo eslabón: un motor de puntuación, un servicio de eliminación, una herramienta de KYC. Operamos toda la cadena como una sola operación, dirigida por personas que construyeron programas de fraude y seguridad dentro de grandes bancos antes de construir la operación que los protege desde el exterior.
Nuestra dirección y nuestros analistas trabajan en Brasil, Chile y Estados Unidos, con una célula de inteligencia de amenazas en LATAM que rastrea redes de fraude regionales. Obtienes fluidez regulatoria y reportes en el idioma que tu equipo y tu junta directiva realmente usan.
Una sola herramienta cubre un eslabón de la cadena. Mantenemos su plataforma actual de puntuación o KYC donde funciona, y añadimos las etapas que esta no ve: retirada previa a campañas, abuso de sesiones e identidad, detección de coacción y recuperación de marca posterior al incidente, todo correlacionado en un único SOC.
Sí. Cada control se mapea al dominio normativo correspondiente, y los informes están diseñados para generar la evidencia continua que los auditores de la BCB 538/2025, la LGPD y PCI DSS solicitan.
Sí. El fraude de pago por transferencia autorizada es una fase dedicada. Detectamos signos de manipulación y coerción durante la sesión y podemos intervenir antes de que se complete una transferencia inducida, en lugar de conciliar la pérdida posteriormente.
Puede hacerlo. Operamos de forma totalmente gestionada o cogestionada, integrándonos en su equipo o en el nuestro. La cadena contra el fraude se conecta al mismo SOC de IA que ejecuta la detección y respuesta en correo electrónico, identidad y nube.
La eliminación global coordinada opera con un objetivo de 24 horas a través de nuestra red de socios, con bloqueo a nivel de navegador y monitoreo en más de 75 tiendas de aplicaciones para marcas de consumo de alto volumen.
Cuéntenos cuál es su sector y dónde le está afectando más el fraude. Le responderemos con una propuesta de alcance y una colaboración recomendada. Sin compromiso.